2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记录保存管理方法》（以下简称《方法》），并计划于2022年3月1日起实施。《方法》说到，商业银行、乡......
存款5万需收入证明?银行回应来了,
2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记录保存管理方法》（以下简称《方法》），并计划于2022年3月1日起实施。《方法》说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。
不过，不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起实施的《方法》因技术原因暂缓实施，相关事务按原规定处理。
2月7日，现在我国相关的监管规则越来越标准，也越来越严格，商业银行的运转更是如此。“对客户的尽职调查、身份认证，不是咱们国家独自提出的要求，是世界层面临商业银行防备、遏止洗钱和恐惧融资活动的要求。”
现阶段，各商业银行怎么执行5万元以上现金存取事务？又会要求客户供给怎样的资料？
已被暂缓实施的《方法》中曾说到，商业银行、乡村协作银行、乡村信用协作社、村镇银行等金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用途。
以商业银行为例，我国常见商业银行包含我国工商银行、我国农业银行、我国银行、我国建设银行、我国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行，以及招商银行、浦发银行、中信银行、我国光大银行、华夏银行、我国民生银行、广发银行、兴业银行、安全银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国
性股份制商业银行。
记者向以上18家商业银行在北京各支行作业人员问询5万元以上现金存取事务的实际执行状况，得到答案不一。
我国工商银行北京广渠门支行作业人员表明，现在立足现阶段的执行状况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了，假如取20万元以上的现金需求提早一天预定”。
我国农业银行富有园支行作业人员表明：“现在暂时还不要（买卖背景资料），以后有（要求）会要的。”该作业人员表明，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能供给相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需求提早打电话预定。
我国建设银行广渠门内大街支行作业人员表明，现在没有接到相关通知（要求供给资料或许问询）。
招商银行建国门支行作业人员则表明，只需求身份证，不会问询，假如是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求供给证明资料。我国光大银行北京建国门支行作业人员相同表明，暂时没有类似的要求，带着证件即可存取款，而大额存款需求预定。华夏银行北京东外支行作业人员也表明没有收到有相关要求的告诉，存款无需预定，直接曩昔存就行。
中信银行尚都世界中心支行作业人员表明存款没有供给资料的要求，假如是5万以上的取款则需求提早一个作业日预定。
我国民生银行景泰社区支行作业人员表明，暂时不需求问询或资料，假如有这方面的方针，会经过各种渠道来告诉的。兴业银行双井支行作业人员则表明：“存现金会记录冠字号，所以也不需求客户供给资料或许阐明用途，自动就可以相关。”
也有一些商业银行的作业人员表明，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢？
对此，渤海银行安贞支行作业人员表明，5万以上现金存款需求阐明来历。
我国银行幸福大街支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询款项的来历，但假如拆成2万和3万分开存，就不需求了。我国邮政储蓄银行崇文支行作业人员则表明，存取5万元以上现金会问一下资金的来历跟用途，10万元以上的取款需求提早一天预定。“为了避免电信诈骗这些，会问一下。”
交通银行崇文支行作业人员表明，5万以上现金存款需求问询客户资金来历并进行挂号，“是薪酬什么的，如实说就行，一般只是问一句，没有什么特别的”。
浦发银行方庄支行作业人员表明，存款不需求阐明状况，带好证件就行，5万以上的大额取款需求提早预定，当天中午12点前预定，可在后天取款，取的时分会问一下取款的用途。
广发银行青年路支行作业人员表明：“之前网上会说有要求，但现在的状况是暂时不强制要求”。该作业人员称，存取时只会正常的问询，并不会要求供给资料。
而安全银行三环新城支行作业人员表明，是否需求资料填写因账户而异。“账户有自己的综合评级，具体操作事务的时分，才干知道您的账户是否在存取现金的时分会‘被触发’。基本上大部分都是不需求的，客户口头表述一下资金的来历、是什么用途，不必供给资料；‘触发了’有可能会需求填个表，自己写一下现金的用途和来历。”
恒丰银行金融大街支行作业人员表明，5万以上现金存款不需求供给收入证明或其他资料，但仍是会问一下来历。浙商银行金宝街支行作业人员表明，20万以上取款需求提早一天预定，存款则无需预定或许其他资料。“假如是（大额）转账，咱们会问得稍微多一些，问清楚用途，也可能会转调转账限额。”
“世界银行业监管关于反洗钱、反恐融资都有更高的要求，咱们国家现在对商业银行的要求也相应提高了，可是与世界上一些老练的商业银行的要求来比较的话，仍是有差距的。”我国人民
大学我国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受红星新闻记者采访时表明，我国在这方面仍然在不断加强监管，要求商业银行对客户的身份、客户的信息以及客户的一些大额买卖要有更多的关注。
而2022年《方法》发布时，我国人民银行曾表明，下一步，我国人民银行等部门将催促金融机构不断提高反洗钱作业水平，标准反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐惧融资风险防控作业。
文章出自：
雷客 文章链接：https://wh.leikw.com/hot/vn21578.html
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